Как сообщает «Интерфакс-Поволжье» со ссылкой на тольяттинскую прокуратуру, Управление МВД России по Тольятти возбудило уголовное дело о хищении 26 миллионов 700 тысяч рублей из Фиа-банка предпринимателем, находившимся в сговоре с сотрудниками кредитного учреждения.

По версии следствия, с апреля по ноябрь 2015 года предприниматель, действуя совместно с неустановленными лицами из числа сотрудников Фиа-банка, представлял в банк фиктивные отчёты о привлечённых клиентах, в то время как большинство из них уже взяли кредиты в банке.

Агентские в размере 26 миллионов 700 тысяч рублей были перечислены на расчётный счет предполагаемого мошенника и затем обналичены им в кассе банка.

Уголовное дело возбуждено по статье «Мошенничество в особо крупном размере».

Напомним, что 4 июля 2016 года Арбитражный суд Самарской области удовлетворил заявление Центрального Банка Российской Федерации о признании несостоятельным тольяттинского Фиа-Банка.

В соответствии с решением суда функции конкурсного управляющего кредитным учреждением возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Как писал «Засекин», разница между объёмом обязательств и реальных активов тольяттинского Фиа-Банка составила 7 миллиардов 425 миллионов рублей. По данным «Вестника Банка России», объём обязательств по итогам обследования кредитной организации насчитывал 17,426 миллиарда рублей, а объём активов — 10 миллиардов рублей, тогда как сам банк отчитывался о 13,26 миллиарда рублей активов.

Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Фиа-Банка 8 апреля. По данным регулятора, кредитная организация не исполняла требований законодательства и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность. При неудовлетворительном качестве активов тольяттинский банк неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату капитала банка.

В рэнкинге «Интерфакс-100» Фиа-Банк по итогам 2015 года занимал 172-ое место по размеру активов и 105-ое место по объёму средств физических лиц.