В Самарской области за 2022 год выявлено 36 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности, сообщает региональное отделение Банка России. Почти все они функционировали в Самаре, Тольятти либо Сызрани. Большинство таких организаций – нелегальные кредиторы. Также обнаружен один нелегальный оператор инвестиционной платформы.

Нелегальные игроки финансового рынка маскировались под ломбарды, микрозаймы и комиссионные магазины.

Как правило, такие организации обещают быстрое получение денег на выгодных, на первый взгляд, условиях, при этом требуют минимум документов. Брать деньги у них опасно, так как эти компании не состоят в реестрах Банка России, не имеют соответствующих лицензий и ведут свою деятельность вне правового поля. Это значит, что потребитель не сможет отстоять свои права в спорной ситуации. Есть также риск столкнуться с незаконными методами взыскания просроченной задолженности,– говорится в сообщении регулятора.

Центробанк рекомендует перед получением кредита проверить компанию на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Если организации нет в списке, она работает нелегально. На сайте регулятора также есть список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.